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跨境支付业务管理办法

跨境支付业务管理办法

一、总则

本管理办法旨在规范跨境支付业务,保障资金安全,促进跨境贸易发展。跨境支付业务是指境内机构和个人通过银行或其他支付机构,向境外支付贸易、服务或其他合法收入的行为。

二、业务资质与许可

1. 开展跨境支付业务需具备相关资质和许可,包括但不限于:支付业务许可证、跨境外汇业务经营许可证等。

2. 申请开展跨境支付业务,需向相关监管部门提交申请材料,包括公司基本情况、业务计划、风险控制措施等。

3. 获得相关资质和许可的机构,应按规定在监管部门进行备案,并接受监管。

三、业务运营与风险管理

1. 跨境支付业务应遵循真实性、合规性和透明性的原则,确保资金合法流动。

2. 支付机构应建立健全风险管理制度,制定风险防范措施,有效控制风险。

3. 支付机构应定期向监管部门报告跨境支付业务情况,包括交易金额、交易笔数、风险状况等。

四、监管与违规处理

1. 监管部门负责对跨境支付业务进行监管,确保业务合规运营。

2. 对于违规行为,监管部门有权采取相应的处理措施,包括但不限于警告、罚款、撤销经营许可等。

3. 支付机构应积极配合监管部门的工作,及时整改违规问题。

五、附则

1. 本管理办法自发布之日起生效,如有未尽事宜,由监管部门解释。

2. 本管理办法的修改和废止,须经监管部门审议通过后公布实施。