外汇结算流程与操作要点
一、外汇结算流程
1. 交易询价
2. 交易磋商
3. 合同签订
4. 合同执行
5. 合同结算
6. 争议解决
二、操作要点
1. 交易询价（1）银行收到客户询价后，应即刻通知暗盘市场询价；（2）暗盘市场询价时，银行都以自身为买方、卖方询价，作为双方买卖报价的参考；（3）询价一般需提供若干个不同的可能成交价格；（4）在无行情报道或行情分析的情况下，银行可自行决定价格；（5）在无特别情况下，银行应避免在当天向市场作出累计买卖超过一定金额的交易询价。
2. 交易磋商（1）银行应根据自身情况和客户的要求，按照优于自己而不利于对方的原则进行报价；（2）在电传报价中，如接受报价则应以电传确认接受，如有疑问则应即刻回复；（3）银行应尽量以固定价格报价，避免使用变动价格报价；（4）在无特别情况下，银行应尽量避免作口头报价；（5）如无特别约定，银行不接受电话报价。
3. 合同签订（1）合同应明确双方权利和义务；（2）合同条款应包括：交易货币、交易金额、交割期限、交割地点、买卖双方开户行或转帐收付款的银行名称及地址、对方帐户号码等；（3）买卖双方应分别以“甲方”和“乙方”称呼对方；（4）在美式或期权外汇买卖中，还包括有关各项费用及实际交付保证金数额的条款；（5）以中文签订的外汇买卖合同，必须以中文原本为准。如经双方协商同意以英文或其它文字签订合同者，应以中文原本为正本。中文原本只供参考用。发生争议时以英文或其它文字为准。